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年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会  

2016-12-30 08:39:19|  分类: 个股及板块资讯与 |  标签: |举报 |字号 订阅

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(2016-12-29 08:18:30)

本周来交易所隔夜回购合约GC001连续尾盘飙升,一度涨至33%,GC002最高涨至17%。


给你们看看疯涨的逆回购是怎么样的。

年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会,你不能错过

年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会,你不能错过


2016年的倒数第四个交易日,资金价格在交易所市场上率先启动跨年上涨行情。


12月27日,上证所隔夜国债逆回购利率(GC001)以4.100%平稳开盘,午后14时30分左右直线飙升至33.000%,而临近收盘,GC001也并未像过往一样出现大跳水,最终收报18.550%,较前一交易日2.150%的收盘价上涨762.8%,创下了今年以来第二高收盘价,仅次于9月29日(当日GC001收于35.41%)。


上证所2日国债回购利率(GC002)最高冲至17.000%,最终收于10.065%,同样创下9月29日以来的新高,上证所3日国债回购利率(GC003)同样收于10%上方,13.3400%的收盘价创下2015年2月以来的新高。


一、什么是国债逆回购?


说到这里,可能会有小伙伴问,何为国债逆回购?


简单的回答就是:逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。


那么国债逆回购就是:在股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。


以今天的国债逆回购利率(GC001)为例子,今天下午直接飙升至33%,也就是你在这个位置把钱借出去,明天就可以拿到年化33%的利息跟本钱,当然“001”代表的是一天的逆回购,要除以365天。


沪市的门槛稍高:


10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)


深市的门槛轻松迈过:


1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)


注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。


国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。


二、什么人适合玩?为什么要做逆回购?


别以为逆回购只有那些有钱又专业的人在参与,觉得很高大上就自动放弃了!


国债逆回购就很适合这些人买:


1.有理财需求的人
2.钱放银行拿死利息的人
3.炒股的人
4.做生意的流动资金
5.家中的闲置资金


那为什么要做逆回购呢?


因为比货币基金跟银行理财好多了呀!有了逆回购,什么理财产品都可以不用看了,直接跟余额宝和银行收益4.X%的产品说再见。


三、具体操作过程


基础的知识已经说得七七八八,现在进入实操演示。


客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。

债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。

上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:交易数量必须是100手(1手为1000元标准券),即10万元面值及其整数倍,单笔申报最大数量不超过1万手,不符合交易数量要求的申报为无效申报。


深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。

方式自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。


1、你需要有一个股票账户。


2、最少准备1000元。


3、打开交易软件,选择卖出,输入一款逆回购代码。


下面输入的是沪市7天逆回购的代码,一天期的代码是204001

年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会,你不能错过


我们看到卖出价格3.48,也就是说现在的利率是3.48%


你没看错!就是是卖出,牛逼的赌具操作也不一样。


为什么是卖出?


逆回购其实就是你把钱借给市场先生,市场先生把国债抵押给你。往外借钱,钱也就相当于商品卖出。


另外每一款逆回购的利率在一天中也是波动的,有点像炒股,但是不可能会赔钱哦~收益率一定是正数,就是挣多挣少的问题啦。


打个比方,假如你今天在最高点33%的年利率,卖出了一百万,到了明天你的账户就会出现一百万加上33%除以365的利息。

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我们继续往下看:


在股票账户中,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。


这里面有三方参与者:

1.需要钱的一方:

这一方的手里有国债券,现在需要现金,我们称为正回购方(融资方)。

2.借出钱的一方:(你)

这一方手里有现金,需要找到能让它增值的地方,我们称为逆回购方(融券方)。

3.监督方:

上海证券交易所和深圳证券交易所。

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简单来说,本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。


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四、逆回购的优点有哪些?


1、风险小。


卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。


交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。


2、操作方便


打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。


3、收益还不错。


逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高。就像今天GC001直接就涨到了33%


4、手续费低!


逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。


值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。


5、刺激!


涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。


五、整理了一份代码及手续费


年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会,你不能错过

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可以看出,上海的代码也人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。


当然还是要补充的,现在年底各类资金们缺钱,才能到这么高,平时是没有这么高的。很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了。




引文来源  年末国债逆回购连续呈现“暴利”无风险套利机会,你不能错过_玉名_新浪博客
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